+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Зачем иностр банки просят инн у нерезидентов физ лиц

Зачем иностр банки просят инн у нерезидентов физ лиц

Российские банки начали запрашивать у клиентов доказательства легальности средств, хранящихся на счетах. В августе в соцсетях и на профильных форумах стали появляться возмущенные посты клиентов российских банков, от которых неожиданно потребовали доказать легальность средств на счетах. Вчера забронировал энную сумму в отделении московского банка. Каково же было мое удивление, когда мне заявили, что в выдаче моих денег мне отказано!!! Якобы по какому-то федеральному закону я должен подтвердить происхождение денег!

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Физическим лицам

Тем не менее вопрос хранения денег за рубежом по-прежнему актуален для россиян и граждан СНГ. Зачем доверять деньги иностранным банкам?

Для граждан РФ наличие счета в банке другой страны — важное условие для трудоустройства за рубежом, получения вида на жительства, покупки недвижимости. Хранение средств за рубежом, инвестиции в местные компании помогают сохранять и приумножать капиталы. Кроме того, открытие мультивалютного счета позволит экономить средства во время покупок, оплаты услуг за рубежом.

Для бизнеса корпоративный иностранный счет — это: страхование от финансовых потрясений изменений валютного контроля, инфляции, девальвации ; сохранение конфиденциальности; положительное влияние на деловую репутацию; возможность привлечь к сотрудничеству новых партнеров; возможность использовать международные кредитные предложения. Обратите внимание! Финансы за рубежом ограничены по функционалу: резидентам РФ разрешается перечислять на иностранные счета только определенные категории доходов.

К примеру, с года сняты ограничения с доходов, полученных с продажи зарубежной недвижимости, акций, а также безналичных переводов из отечественных банков. При открытии указывается тип счета: Расчетный: позволяет вести частые операции начисление или списание финансовых средств. Это важно, если планируется торговать или оказывать услуги иностранным партнерам. Банк вправе установить ограничение по минимальной нерасходуемой сумме, которая должна оставаться вне зависимости от объемов транзакций.

Сберегательные накопительные : помогают приумножить сбережения, поэтому использовать их для текущих расчетов весьма проблематично. Что нужно знать физическим лицам об открытии иностранного счета? Первое, с чем столкнутся граждане РФ, — это выбор страны, подходящей для этой цели. Далеко не все государства готовы оказывать финансовые услуги нерезидентам без вида на жительство или недвижимости. К примеру, финансовые учреждения Сингапура, стран Скандинавии требуют дополнительные документы, объясняющие происхождение сбережений, а вот латвийский Rietumu Banka, наоборот, готов сотрудничать с иностранцами через удаленный сервис.

Кроме этого, практически все зарубежные финансовые организации не разрешают нерезидентам открывать счета для ведения бизнеса. При выборе банка следует учитывать: размер ставки и процентов; гарантии сохранности вклада в том числе со стороны местных властей ; размер нерасходуемого остатка на вкладе; условия страхования вклада; необходимость личной встречи с менеджером.

В некоторых учреждениях Deutche Bank, Credit Suisse, BPI нельзя пользоваться услугами посредника — менеджер обязательно захочет пообщаться лично. Будьте готовы, что вас попросят показать документы о происхождении денег, рекомендации от других финансовых учреждений или партнеров. Как выбрать банк для корпоративного счета? Даже если речь идет не об офшорной компании, выбор подходящего учреждения становится непростой задачей. Вот лишь несколько моментов, на которые стоит обратить внимание при анализе предложений на рынке банковских услуг: работает ли банк с компаниями из РФ; есть ли возможность открыть расчетные счета; доступно ли обслуживание компании с указанным видом деятельности, списком бенефициаров, партнеров, а также с конкретными направлениями переводов и платежей; виды валют для совершения операций; рейтинг банка, его репутация на финансовом рынке, показатели последних лет, перспективы развития.

Если нет возможности провести полный анализ самостоятельно, следует обратиться за помощью к специалистам. Они владеют всей актуальной информацией, поэтому смогут произвести оценку рисков для каждой конкретной компании. Если говорить о странах, то для юридических лиц рекомендуются: Европейские банки страны Балтии, Центральной и Западной Европы, Кипр, Черногория : пользуются заслуженным доверием иностранных компаний, часто готовы предоставить поддержку на русском языке.

Из минусов — увеличенные сроки рассмотрения документов, запрос дополнительной информации вплоть до налоговых отчетов за несколько лет , высокая стоимость обслуживания, невозможность открытия офшора.

Азиатские финансовые институты Сингапур, Гонконг : отдают предпочтение компаниям, ведущим бизнес в восточном регионе, обязательно проводят независимую экспертную оценку активов инвестора.

В Гонконге закрепиться компании из России очень сложно: помимо очной беседы отнюдь не на русском языке , от юридического лица потребуют открыть представительство в Гонконге а также регулярно оплачивать местные налоги. Еще из минусов — нет русскоязычных специалистов из службы поддержки, большая разница во времени. Офшорные банки: сильно ограничивают расчеты с определенными странами, национальными валютами. Как правило, зарубежный банковский сектор отказывает стартапам они не могут указать партнеров, подтвердить релевантный опыт , бизнесу с высокими рисками криптовалюты, блокчейн, драгоценные металлы.

Высокий шанс одобрения есть у компаний, работающих в сфере торговли, логистики, финансов, IT-проектов. Алгоритм открытия счета за рубежом Порядок основных действий одинаков для любого банковского учреждения за границей. Личный визит в офис банковского учреждения или представительства в России чаще всего в Москве либо обращение к посредникам. Ряд банков на Кипре, Маврикии, в Швейцарии, Латвии позволяет оформить заявку дистанционно через онлайн-сервисы.

Заполнение необходимых форм. Предоставление дополнительной информации документально подтвержденной менеджеру. Каждый банк вправе сделать свой список требований, в том числе: уставные документы для юридических лиц ; подтверждение вида коммерческой деятельности; сведения о контрагентах, содержании и направлении будущих платежей; сведения о владельцах компании физ.

Ожидание решения по поданной заявке от 7 до 60 дней. Для физических лиц список документов содержит: документ, удостоверяющий личность и место жительства; справки о доходах, трудовой договор, подтверждающий наличие источника финансов; банковские выписки; квитанции об уплате налоговых, коммунальных платежей; справка об отсутствии судимости; сведения о составе семьи.

В случае положительного решения нерезидент получает сведения о номере счета, бесплатный доступ к интернет-банкингу, при необходимости — пластиковую карту. Сбор информации банком Комплайенс compliance — внутрибанковские процедуры, позволяющие оценить добросовестность и надежность клиента со всех сторон.

Проверяются представленные документы, а также информация из других источников. Россиянам, решившим хранить деньги за рубежом, лучше заранее озаботиться документированием своей коммерческой деятельности, источников благосостояния, налоговых или коммунальных платежей. Система CRS Common Reporting Standard : что нужно знать о международном обмене информацией С осени года Россия полноценно участвует в международной программе обмена сведениями о банковских счетах по стандарту CRS.

Отныне все зарубежные банковские компании отправляют ФНС РФ информацию о частных и коммерческих счетах за рубежом, владельцами которых являются граждане России. Обмену подлежат:.

Письмо ФНС России от В соответствии с пунктом 1 статьи НК РФ налогоплательщиками налога на прибыль организаций признаются, в том числе, иностранные организации, осуществляющие свою деятельность в Российской Федерации через постоянные представительства и или получающие доходы от источников в Российской Федерации.

Публикация 1. Зачисление денежных средств на зарубежные счета Федеральным законом от Таким образом, помимо указанных выше случаев правомерного способа зачислять средства физическому лицу - резиденту РФ на его счета в зарубежных банках минуя счет в российском банке нет. Расходование денежных средств на зарубежных счетах Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, с использованием средств, зачисленных в соответствии с законом на свои зарубежные счета, если эти средства не связаны с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством РФ или осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета вклады в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, признается административным правонарушением, за которое ч.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Тем не менее вопрос хранения денег за рубежом по-прежнему актуален для россиян и граждан СНГ. Зачем доверять деньги иностранным банкам? Для граждан РФ наличие счета в банке другой страны — важное условие для трудоустройства за рубежом, получения вида на жительства, покупки недвижимости. Хранение средств за рубежом, инвестиции в местные компании помогают сохранять и приумножать капиталы.

Почему европейские банки ужесточают контроль за счетами россиян

Само по себе участие в Конвенции не означает рассылку Россией информации о счетах нерезидентов государствам-оппонентам. Автоматический обмен осуществляется только между странами, заключившими двусторонние соглашения. В соглашении страны могут договориться таким образом, что одно государство представляет информацию полностью, а другое — в ограниченном виде, например, по определенным видам счетов. ФНС России пока не заключила двусторонние соглашения с контролирующими органами других стран.

Например, неоднозначную реакцию банков и платежных агентов вызывают требования по идентификации клиентов.

Как правило, эти просьбы связаны с новыми, повышенными требованиями к клиентам со стороны банков Швейцарии, Великобритании, Израиля, Люксембурга и Кипра. Как пояснили в Smartgen, в числе клиентов банков этих стран появились, в частности, израильские граждане с российскими источниками происхождения капитала. Европейским банкам могут грозить штрафы за неправильное предоставление информации, если, например, клиент сначала пришел в кредитное учреждение как российский налоговый резидент, потом поменял налоговую юрисдикцию, предоставил минимум документов, а все его ежедневные платежи по-прежнему проходят в России. В крупных швейцарских банках распространена практика запроса у клиента подтверждения декларирования активов в той юрисдикции, где он является налоговым резидентом, отмечает руководитель налоговой практики UFG Wealth Management Юрий Куликов. В частности, у российских налоговых резидентов отдельные банки стали запрашивать копии уведомлений об участии в иностранных компаниях или о контролируемых иностранных компаниях КИК с отметкой российского налогового органа о принятии этих документов. Экономика С юридической точки зрения банки не могут самостоятельно налагать ограничения на распоряжение денежными средствами и блокировать счета. Такие ограничительные меры применяются только после решения уполномоченных органов, то есть судов или налоговых органов, поясняют юристы. Если клиент сможет все это предоставить, то его риски в части доказательства налогового резидентства минимизируются.

Разбираемся с новыми правилами обмена финансовой информацией, которые заработают в 2018-м

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации.

.

.

Подводные камни иностранных счетов: как открыть счет за границей с минимальными вложениями денег и сил. банки с осторожностью выбирают клиентов-нерезидентов, разных уровней коснулось и физических, и юридических лиц. Зачем доверять деньги иностранным банкам?

Нерезиденты

.

Как открыть счет за границей

.

У кого сегодня блокируют счета и требуют объяснить происхождение средств

.

.

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. reibreathedwar

    Будь який податок , я наголошую, БУДЬ ЯКИЙ ПОДАТОК ДЛЯ ФІЗИЧНИХ ОСІБ ЦЕ УЗАКОНЕННИЙ ГРАБІЖ.

  2. brookagtame

    Где-то громко рассмеялась Васильева

  3. Евграф

    То к Тарасу юристу СБУшники пришли и заставили это все сказать! Инфа 100%. Видно же что читает по бумажке, а голос дрожит. На самом деле не все так просто, я сам из Одессы, внук офицера. У нас тут распинают рускоговорящих младенцев, а тех кто постарше заставляют рыть окопы! Порошенковцы приходят домой и насилуют эпилептиоидных старушек, тех кто помладше заливают пенобитон во влагалище, вмешиваются в личную жизнь так сказать! А если серьезно, то зря вы дядя все это рассказываете, МинВОТ просило в интернете не предоставлять информацию о перемещении техники, войск, личного состава и т.д. а также об отсутствии такового. Так что нужно дезинформировать противника, кидать вбросы! Пусть ребята из ФСБ разбираются где правда а где нет))

© 2018-2020 nationalka.ru